Finma

Une tendance, a ajouté l'ancien responsable des investissements de Zurich Insurance Group, qui s'est accélérée depuis la pandémie. Besoin de recapitalisation.

La Finma se concentre sur les risques financiers (crédits octroyés à des débiteurs russes, les opérations de dérivés, les crédits lombard ou encore le négoce de matières premières) et de compliance. Les risques liés à l’immobilier sont l’une des raisons pour lesquelles la Finma a rappelé l’importance d’une bonne capitalisation des banques et de mettre en place les dernières recommandations de la réglementation internationale (Bâle III) dans ce domaine. Gouvernance d’entreprise, gestion des risques et blanchiment d’argent ont été les principaux sujets de ces procédures. Par conséquent, ces établissements ont témoigné de difficultés à établir un dispositif de protection ciblé.» Ainsi, le responsable s’est clairement opposé à un relâchement en matière d’octroi de crédits hypothécaires, qui pousserait les prix de l’immobilier encore plus haut. L’autorité attend un «respect strict des sanctions», mais assure «disposer pour le moment d’aucun indice qui indiquerait qu’il n’en serait pas ainsi», affirme Urban Angehrn. Pour ce dernier, il est clair que les «banques prennent le thème des sanctions très au sérieux». Un thème qui n’est pas nouveau, mais dont le volume et la complexité ont «fortement augmenté», a-t-il ajouté.

Vom Ukrainekrieg geht laut der Aufsichtsbehörde Finma derzeit keine flächendeckende Gefahr für den Schweizer Finanzmarkt aus.

Die Jahresrechnung wies im Vergleich zum Vorjahr einen konstanten Betriebsaufwand von 126 Millionen Franken aus. "Wir schätzen die Lage aktuell so ein, dass der Konflikt keine flächendeckende Gefahr für den Schweizer Finanzmarkt darstellt", sagte Finma-Direktor Urban Angehrn am Dienstag laut Redemanuskript anlässlich der Jahresmedienkonferenz. Der Ukrainekrieg bringe aber vielfältige und für einzelne Institute akzentuierte Risiken mit sich. Ziel sei es, frühzeitig Klumpenrisiken und allfälliges Ansteckungspotenzial zu erkennen.

Le secteur immobilier suisse continue de flamber, faisant fi des crises, a averti mardi le gendarme des marchés financiers Finma. L'accroissement de l'offre ...

» Un allègement de ces restrictions conduirait à une accélération encore plus importante de la demande. Signe de ce développement, "les prix de l'immobilier ont crû ces 20 dernières années plus rapidement que les prix à la consommation, les salaires ou le produit intérieur brut.

Einzelne Institute sind gegenüber Russland exponiert, mahnt der neue Direktor der Finanzaufsicht an deren Jahreskonferenz. Den Flächenbrand für den ...

Die Antwort darauf scheint Angehrn für sich an diesem Dienstag schon gefunden zu haben. «Ich gebe Ihnen keine Namen», erklärte er an der Konferenz vom Dienstag. Das entspricht zwar den Gepflogenheiten der Aufsicht, kaum je beaufsichtigte Unternehmen zu benennen; dennoch ist bei Angehrn ein merklich reservierterer Ton gegenüber der Öffentlichkeit wahrzunehmen. Wo Vorgänger Mark Branson gerne aus eigenem Antrieb Themen lancierte, lässt sich der ehemalige Assekuranz-Manager offensichtlich nur ungern in die Karten blicken. So haben sich sowohl Politiker in den USA wie auch wiederholt aus der Ukraine besorgt mit der Frage geäussert, ob die hiesigen Finanzdienstleister die Sanktions-Politik ernst genug nehmen. So hat das Staatssekretariat für Wirtschaft (Seco) infolge der Sanktionen gegen Russland bisher 5,75 Milliarden Franken an Vermögenswerten festgesetzt. Der gedankliche Sprung, die Schweiz und ihren Finanzplatz als Nutzniesser des Kriegs darzustellen, ist da wohl nicht mehr weit.

Für den Schweizer Finanzplatz bleibt der Immobilienmarkt nach Ansicht der Aufsichtsbehörde Finma ein Klumpenrisiko. Einen einfacheren Zugang zu ...

Eine Lockerung der Anforderungen für Hypothekarkredite beurteilt die Finma daher sehr skeptisch. Die Immobilien- und Hypothekarmärkte zeigten heute im Bereich Wohnliegenschaften klare Überhitzungstendenzen, sagte Finma-Direktor Urban Angehrn am Dienstag an der Jahresmedienkonferenz. Verschiedene Faktoren würden darauf hindeuten. In einer schweren Immobilienkrise würde laut Einschätzung der Finma ein Teil der Schweizer Banken, aber auch der Versicherungsunternehmen deutlich unter die Schwelle der Kapitalanforderungen fallen.

Le secteur immobilier suisse continue de flamber, faisant fi des crises, a averti mardi le gendarme des marchés financiers Finma. Face aux risques accrus d'un ...

«Cela conduirait actuellement à faire bondir davantage des prix déjà élevés, alors que l’offre ne croît que lentement», a prévenu le responsable. Signe de ce développement, «les prix de l’immobilier ont crû ces 20 dernières années plus rapidement que les prix à la consommation, les salaires ou le produit intérieur brut. Le secteur immobilier suisse continue de flamber, faisant fi des crises, a averti mardi le gendarme des marchés financiers Finma. Face aux risques accrus d’un secteur qui représente une fois et demi le produit intérieur brut helvétique, le régulateur s’oppose à un relâchement en matière d’octroi de crédits hypothécaires.

Die Finanzmarktaufsicht Finma ist die Aufpasserin des Bundes über die Banken und Versicherungen. Doch wie nimmt sie diese Aufgabe praktisch wahr?

Auch wenn sie selbst nicht Gesetze verabschiedet – das ist Aufgabe des Parlaments – so wirkt sie doch mit bei der Ausarbeitung neuer Regeln. Die Finma dagegen schaut primär, dass die einzelnen Firmen finanziell gesund sind und allfällige Verluste auffangen können. Schutz der Kundinnen und Kunden: Informieren die Banken genug über die Risiken von Anlagefonds und anderen Produkten? Verhalten sich Versicherungen fair und korrekt, wenn sie beispielsweise Auto- oder Lebensversicherungen verkaufen?

Le système bancaire suisse ne fait pas face à un risque généralisé à cause de la guerre en Ukraine, mais certains établissements sont ponctuellement plus ...

Mais dans l’ensemble, l’activité des banques suisses en lien avec la Russie "est plutôt petite en comparaison avec d’autres marchés", a nuancé Urban Angehrn. Le financement du négoce avec des contreparties russes ou de biens en provenance de ce pays qui se trouveraient bloqués du fait des sanctions, pourrait également subir des pertes, a averti la Finma à l’occasion de sa conférence de presse annuelle. La guerre en Ukraine ne représente pas de risque généralisé pour le système bancaire suisse, a estimé mardi l’Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (Finma). "Certains établissements financiers sont ponctuellement plus exposés en raison du conflit", a précisé Urban Angehrn, son directeur.